Après avoir réalisé l’audit de votre patrimoine, vous choisissez une stratégie patrimoniale, nous vous accompagnons dans la mise en œuvre d’investissements financiers ou immobiliers générateurs de revenu, éventuellement facteurs de défiscalisation et constitutifs d'actifs patrimoniaux durables et sélectionnés avec soin parmis les meilleurs acteurs du marché .

Dans nos bureaux de Brest ou dans le Finistère, nous sommes à vos côtés pour vous aider à piloter vos investissements sur la durée.

Placements et investissements financiers

En bénéficiant de notre connaissance des différents dispositifs fiscaux et financiers, vous serez en mesure de mettre en œuvre les solutions d’investissement / placement financier correspondant à vos objectifs :

• générer des revenus en tenant compte de votre sensibilité au risque
• maîtriser votre pression fiscale
• préparer votre retraite
• préparer et faciliter la transmission de votre patrimoine…

Assurance Vie: une enveloppe fiscale unique tant pour l'épargnant que ses bénéficiaires. Une épargne souple, à gestion libre, pilotée ou sous mandat. Une grande richesse de supports y compris SCPI

... en savoir plus

Contrats de capitalisation: un actif souple, configurable, démembrable et bénéficiant d'une fiscalité au rachat très favorable. Une grande richesse de supports y compris SCPI

PEA: une enveloppe fiscale intéressante et un choix d'actifs extrêmement ouvert.

Comptes titres: tous les titres et supports sont accessibles (y compris SRD), pas de plafond, on peut détenir plusieurs comptes titres. Bénéficie désormais de la nouvelle fiscalité "Flat Tax"

Epargne salariale: (PEE, PERCO, PERCO) Iun excellent dispositif de préparation de la retraite et d'amélioration de la rémunération du dirigeant et de ses salariés avec un niveau réduit de charges sociales et donnant accès à une gestion libre des supports d'investissement par chacun.

Retraite Madelin: préparer sa retraite avec une épargne régulière, réduisant l'assiette taxable lors de l'épargne et donnant accès à une gestion souple et libre des supports.

Placements et investissements immobilier

Vous cherchez des solutions d’investissement immobilier ou forestier permettant de développer votre patrimoine, de générer des revenus et de bénéficier de défiscalisation ?

L’immobilier présente de nombreux atouts mais nécessite une réelle expertise et il faut être sélectif. C’est pourquoi nous vous aidons à prendre les bonnes décisions : type de bien à privilégier, cadres fiscaux, enveloppe budgétaire à consacrer…

Selon votre situation patrimoniale, vos besoins actuels et futurs nous aidons à arbitrer vos choix en intégrant vos contraintes et critères spécifiques

Constituer un patrimoine immobilier

• investir dans des biens tangibles, durables, et peu volatiles
• Disposer d'un patrimoine immobilier convertible en un capital financier
• Transmission d’un patrimoine immobilier à ses enfants
• actif de diversification

Obtenir un revenu complémentaire régulier

• Assurer ou compléter sa retraite
• Obtenir un rendement peu impacté fiscalement

Optimiser sa fiscalité

• Réduction d'impôts ou revenus faiblement fiscalisés selon le cadre fiscal choisi
• La défiscalisation peut être un vrai plus lors d’un investissement, çà ne doit pas être la seule motivation
• Même si la défiscalisation peut être significative, l’investissement immobilier suppose d'accepter un effort d’épargne
• L’actif choisi doit - en toutes hypothèses - afficher des qualités intrinsèquesdéconnectées de toute considération fiscale

Des solutions pour chaque profil:

• Acquérir des parts de SCPI: obtenir un revenu immobilier régulier avec un seuil d'accession modeste, un risque mutualisé sans les complications d'une gestion directe.
• Acquérir un bien type LMNP géré (résidences de tourisme, établissements spécialisés, EPHAD, résidences étudiants, résidences services): constituer un patrimoine immobilier, aux revenus faiblement fiscalisés sans les complications d'une gestion directe.
• Acquérir des  parts d'OPCI éligibles au régime LMNP: Profiter des avantages des SCPI couplé avec les atouts de la fiscalité favorable des LMNP
• Investir en "Pinel" pour une réduction d'impôt sur la durée et la constitution d'un patrimoine tangible et durable